Citi® cuenta con especialistas en más de 100 países para asesorarlo en los distintos medios de pagos internacionales, proporcionando la solución más adecuada a sus necesidades.
Cobranzas documentarias de importación
Es un instrumento usado para canalizar el manejo de documentos financieros y comerciales entre el exportador y el importador. Citi recibe la cobranza (carta remesa y documentos) del banco del exportador y entrega los documentos a la empresa cliente (importador) contra la aceptación de letras y/o contra el pago, de acuerdo a las instrucciones recibidas.
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Características
- El importador se asegura que la exportación se ha realizado antes de pagar o de comprometerse a pagar (típicamente aceptando letras/giros). Consecuentemente, el exportador se asegura de que los documentos que representan la propiedad de los bienes solo serán entregados al importador contra pago o compromiso fehaciente de pago.
- Este producto puede ser más flexible para el importador pues, si este no paga en la fecha exacta de vencimiento, generalmente no se toma ninguna medida (porque es un producto basado en la confianza entre las partes). Sin embargo, el exportador puede pedir protesto de la(s) letra(s) para asegurarse de la eventual ejecución legal en caso de falta de pago.
- En una cobranza a la vista, el exportador tiene la propiedad de los bienes hasta que el importador paga.
- Como no existe el compromiso de un banco, se usa generalmente como alternativa en aquellos casos en que la relación entre importador y exportador es lo suficientemente fuerte y confiable y comparten una trayectoria de crédito y cumplimiento.
- Mantenemos una gran ventaja competitiva gracias a nuestra red de distribución a nivel mundial, lo que nos permite la obtención de costos más competitivos si las operaciones son canalizadas punto a punto con Citi.
- No requiere línea de crédito.
- Mercado objetivo: Segmento Corporativo y Empresarial.
Es para usted porque...
- Accede a una red mundial de Trade Services que abarca 97 ciudades en 72 países.
- Cuenta con más de 1000 profesionales dedicados a los servicios de comercio exterior a nivel mundial.
Costos
- Comisión de Registro: es un porcentaje sobre la suma total de la cobranza con un mínimo expresado en dólares.
- Otros Costos: administración de transacciones vencidas, etc.. se cobran generalmente como una suma fija.
Carta de Crédito Standby
Es una garantía de pago (por lo que difiere de una carta de crédito documentaria que es un instrumento de pago). Se emplea para garantizar el cumplimiento de alguna de las partes de un contrato comercial. Típicamente, Citi se compromete a resarcir al beneficiario por el monto estipulado en la Standby, si el antedicho acuerdo no es cumplido por el abridor de la carta de crédito. También existen operaciones en las cuales las cartas de crédito standby funcionan como mecanismo de pago.
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Características
- Es un instrumento flexible, puede ser utilizado para cubrir diferentes tipos de contratos.
- Tenemos una gran ventaja competitiva gracias a la red global a nivel mundial de Citi, que facilita la operatoria.
- Velocidad en la emisión, flexibilidad y amplia experiencia en este tipo de operaciones.
- En muchas ocasiones la carta de crédito Stand-by permite en coordinación con alguna de nuestras sucursales, puedan emitirse garantías locales en otras ciudades del mundo (Citibank NA Sucursal Guatemala emite una garantía a favor de Citibank NA en otro lugar del mundo para que estos emitan una garantía local).
- La oferta de este producto estará sujeta a la aprobación crediticia correspondiente y a la documentación que requiera el banco según cada producto y/o servicio.
- Mercado objetivo: Segmento Corporativo y Empresarial.
Es para usted porque...
- Accede a una red mundial de Trade Services que abarca 97 ciudades en 72 países.
- Cuenta con más de 1000 profesionales dedicados a los servicios de comercio exterior a nivel mundial.
Costos
- Comisión de apertura (gastos locales): como el riesgo para el banco está directamente relacionado a los montos y plazos, la cotización se realiza por la suma total de la carta de crédito y por el plazo total. Se trata generalmente de un porcentaje anual y se cobra en forma adelantada.
- Gastos del exterior: aviso, confirmación y pago, los que serán incluidos en caso de estar a cargo del importador.
- La comisión de confirmación: es cobrada por un banco del país exportador y se trata generalmente de un porcentaje sobre el monto total de la carta de crédito (generalmente a cargo del exportador).
- Otros costos: discrepancias, enmiendas, télex/swift, correo, etc. , se cobran generalmente por separado.
Carta de Crédito Documentaria
La seguridad del compromiso de pago. Es un instrumento emitido por Citi a favor de un beneficiario (exportador) y a nombre de un solicitante (importador). Por este medio, Citi añade a la transacción su compromiso de pago. Dicho pago se efectuará siempre y cuando el exportador cumpla con los términos estipulados en la carta de crédito. Como Citi está agregando su compromiso de pago, es necesario que el importador mantenga una línea de crédito con Citi, para que asuma su riesgo comercial.
Características
- El importador se asegura que el pago será efectuado solo si el exportador cumple con los términos y especificaciones establecidos en la carta de crédito (cantidad, certificados, documentos, plazos, etc.).
- Es especialmente útil en aquellos casos en las cuales tanto el importador como el exportador no tienen una historia crediticia y dé cumplimientos suficiente para generar confianza entre ellos.
- El importador puede mejorar su poder de negociación al tener a Citi como co-obligado al pago.
- En muchas ocasiones es requerido por el exportador, ya que se puede tener la confirmación, no asumiendo así el riesgo soberano del importador.
- Mantenemos una gran ventaja competitiva gracias a nuestra red de distribución a nivel mundial, lo que nos permite la obtención de costos más competitivos si las operaciones son canalizadas punto a punto con Citi.
- Seguridad en la revisión de los documentos y de que se paga una vez realizado el embarque.
- La oferta de este producto estará sujeta a la aprobación crediticia correspondiente y a la documentación que requiera el banco según cada producto y/o servicio.
- Mercado objetivo: Segmento Corporativo y Empresarial.
Es para usted porque...
- Accede a una red mundial de Trade Services que abarca 97 ciudades en 72 países.
- Cuenta con más de 1000 profesionales dedicados a los servicios de comercio exterior a nivel mundial.
Costos
- Comisión de apertura (gastos locales): como el riesgo para el banco está directamente relacionado a los montos y plazos, la cotización se realiza por la suma total de la carta de crédito y por el plazo total. Se trata generalmente de un porcentaje anual y se cobra en forma adelantada.
- Gastos del exterior: aviso, confirmación y pago, los que serán incluidos en caso de estar a cargo del importador.
- La comisión de confirmación: es cobrada por un banco del país exportador y se trata generalmente de un porcentaje sobre el monto total de la carta de crédito (generalmente a cargo del exportador).
- Otros costos: discrepancias, enmiendas, télex/swift, correo, etc., se cobran generalmente por separado.
Financiación de Importaciones
Citi le ofrece financiar los productos que su empresa importa.
La empresa cliente (importador) solicita a Citi un préstamo para la financiación de la importación que ha realizado. El préstamo puede otorgarse para financiar una Carta de Crédito, una Cobranza de importación o una transferencia de fondos para el pago de importaciones.
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Características
- Obtener liquidez para afrontar el pago de importaciones.
- El importador puede negociar mejores condiciones de compra en base a su pago a la vista.
- Citi puede ofrecer la estructura, moneda y plazos que el negocio o la transacción requiera. Dependiendo del caso, es posible estructurar soluciones "a medida".
- Siendo su banco el que le brindará financiación puede arbitrar la tasa, contra la tasa ofrecida por el proveedor.
- La operación debe estar respaldada por documentación de embarque (facturas comerciales, bill of lading, airway bill) bajo alguno de los instrumentos mencionados anteriormente. Cuando se trate de transferencias de fondos al exterior se le debe asignar a la misma un número de cobranza para darle carácter y convertirla en un instrumento comercial.
- La oferta de este producto estará sujeta a la aprobación crediticia correspondiente y a la documentación que requiera el banco según cada producto y/o servicio.
- Mercado objetivo: Segmento Corporativo y Empresarial.
Es para usted porque...
- Accede a una red mundial de Trade Services que abarca 97 ciudades en 72 países.
- Cuenta con más de 1000 profesionales dedicados a los servicios de comercio exterior a nivel mundial.
Dinámica Financiación de Importación
- Agilidad.
- Flexibilidad en el plazo y monto a desembolsar.
- Permite al cliente contar con el respaldo de un equipo de Profesionales con experiencia.
Financiación de importaciones con agencias de crédito de exportación
Financiación de Importaciones con agencias de crédito de exportación. Financiación a mediano o largo plazo para importaciones de bienes de capital.
Las ECAS son agencias gubernamentales de promoción de exportaciones del país del exportador. Dan cobertura de riesgo comercial del importador, permitiendo a Citi dar financiación a sus clientes importadores.
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Características
- El importador puede conseguir plazos de financiación de acuerdo a la naturaleza de los bienes que está comprando, a un costo adecuado.
- Citi trabaja con las principales ECAs de todo el mundo.
- En compañías bien posicionadas, es también posible conseguir cobertura comercial ("Comprehensive": riesgo político y comercial), de modo que la línea de crédito con Citi no es afectada.
- Mercado objetivo: Segmento Corporativo.
Es para usted porque...
- Accede a una red mundial de Trade Services que abarca 97 ciudades en 72 países.
- Cuenta con más de 1000 profesionales dedicados a los servicios de comercio exterior a nivel mundial.
Por política de cumplimiento de Citibank N.A. Sucursal Guatemala, todos los participantes en una transacción de Comercio Exterior deben ser verificados contra listas internacionales de sanciones a individuos o entidades, emitidas por Naciones Unidas y la Oficina para el Control de Activos Extranjeros (OFAC por sus siglas en inglés). Citibank N.A. Sucursal Guatemala se reserva el derecho de no cursar cualquier solicitud de operación de Comercio Exterior. La recepción de Solicitudes de Operaciones de Comercio Exterior y documentación relacionada por parte del banco, no implica aceptación ni obligación o responsabilidad del banco relacionada con la operación solicitada. La misma solo se entenderá aceptada por el banco en caso de ser efectivamente procesada por el banco.