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Está en: Citibank > Inversiones > Carteras Modelo

Le ofrecemos una inversión adecuada a su perfil.

Citibank pone a su disposición un servicio de asesoramiento basado en Carteras Modelo de Productos de Inversión. Las Carteras Modelo, son la combinación óptima de activos de inversión adecuadas a 5 perfiles de riesgo.


Soluciones completas para sus necesidades financieras

Le asesoramos para cubrir los distintos aspectos de sus necesidades a través del análisis en profundidad de su situación y objetivos financieros. Cada inversor es único. No todos tenemos las mismas metas ni queremos asumir el mismo nivel de riesgo a cambio de una posible rentabilidad.

En Citi, seguimos un proceso de 4 pasos para cubrir sus necesidades financieras a través del análisis en profundidad de su situación y objetivos.

1 | Entender
Su Gestor Personal realizará un estudio en detalle para ayudarle a reflexionar sobre sus necesidades financieras a corto, medio y largo plazo, siempre acorde a su perfil de inversor.

2 | Definir la estrategia
Usted y su Gestor Personal, realizarán una selección de instrumentos financieros, definiendo así la Cartera Modelo más adecuada a su perfil, buscando la mejor combinación entre rentabilidad y riesgo.

3 | Implementar
Contamos con herramientas y plataformas para poder realizar un seguimiento de la evolución de sus inversiones y proveerle de toda esta información en detalle cuando usted lo solicite.

4 | Revisar
Contactaremos con usted una vez al año para actualizar su perfil de inversor y así asegurarnos de que sus necesidades financieras estén cubiertas. Revisaremos su cartera siempre que usted lo solicite.

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¿Por qué carteras diversificadas de productos?

El combinar diferentes productos de inversión en una cartera, nos va a permitir ofrecer la asignación de activos más eficiente para cada perfil de inversor.


Por qué carteras diversificadas de productos

Para cada nivel de riesgo los analistas de Citibank han determinado cuál es la combinación de activos más eficiente, buscando maximizar el ratio Rentabilidad/Riesgo.


Cuanto mayor es el riesgo, mayor es la rentabilidad potencial


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Una solución para cada perfil de riesgo.

Sus activos estarán diversificados dentro de cada cartera, con lo que las inversiones se verán menos afectadas por los altibajos
de los mercados para tratar de conseguir un rendimiento más consistente en el tiempo.

Realizaremos la distribución de activos que consideramos óptima para cada nivel de riesgo, realizada por analistas de Citi expertos en el análisis de mercados y en asesoramiento en materia de inversiones.

Los productos de inversión que se asignan a las diferentes carteras, han sido seleccionados de entre las gestoras y emisores de mayor prestigio del mercado.

Nuestros analistas seleccionan aquellos productos que mejor representan cada clase de activo, siguiendo:
> Criterios cuantitativos que tienen en cuenta la rentabilidad, el riesgo y la consistencia en los resultados.
> Criterios cualitativos.Los analistas de Citi mantienen reuniones periódicas con los gestores de los fondos
y los equipos de análisis de cada gestora.

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Compare nuestras Carteras Modelo Estratégicas con la evolución de los índices de referencia: Euribor 3 meses / índice MSCI World EUR.

4,87
5,76
4,89
4,46
1,89
6,13
1,80
2,27
0,27
7,46
9.33
9,09
7,50
4,90
10,50
2,75
3,76
0,66
8,95
11,51
11,87
9,24
7,27
12,87
3,45
4,88
0,85
9,97
13,07
14,01
10,50
9,08
14,82
4,12
5,87
0,96
10,61
14,35
15,85
11,39
11,54
15,91
4,74
6,71
1,04


Las Carteras Modelo Estratégicas de Citi están construidas con índices representativos de cada tipo de activo.


0,24
0,29
0,58
0,71
0,20
0,88
0,03
0,16
-
7,00
13,39
17,88
10,06
19,82
17,29
7,10
9,65
0,90

Fuente: Morningstar Direct 30/09/2014. Rentabilidades pasadas no son promesa o garantía de rentabilidades futuras

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Ver condiciones legales del producto

Ref. 1932BL0614