賢明な投資と注意深い管理を通して、お客様の資産は増えていくことでしょう。そ して資産が増えるにつれ、いかに安全に、いかに機密を保つかが課題となります。

資産を守り、維持するための戦略

将来的に直面する疑問・不安：

• 病気になって自分の銀行口座をコントロールできなくなったら？
• 予期せぬ出来事で口座が凍結されることはあるのか？
• 家族への相続を遅らせるような、遺言や法律の複雑な手続きを避けるには？ 家族は多額の相続税を払うことになるのか？
• 資産内容が明るみに出ることはないのか？
• 死後、資産は誰にいつどう使われていくのか？ それはあらかじめ決めておける か？
  

もちろん他にも多くの疑問や不安があることでしょう。しかしご安心ください。シ ティバンクにはこうした状況への最善の解決策あります。

ご計画は今から。 決して早くはありません。

シティバンクでは、長期にわたる資産の安全性、機密の確保をはかるために次の 2つのサービスのご活用をおすすめします。

個人投資会社（PIC)及び遺言信託とは、お客様の資産の運用・管理を安心して続けていただくための

個人投資会社（PIC)と遺言信託のメリット
お客様の資産の状況と運用ニーズにより、個人投資会社（PIC)か遺言信託、あるい は両方を効果的に活用することができます。ツールです。

• 個人投資会社や信託は、お客様の資産内容についてより一層強い機密性に守ら れております。
• 個人投資会社はお客様を一連の債務から保護し、ビジネス資産と個人資産とを 切り分けます。
• 個人投資会社は半永久的に持続しますので、相続税などから守る仕組みが構築 されます。こうした仕組みはさまざまな税金対策にも応用されます。
• 信託はお客様の資産の相続対象者、金額、相続時期などをコントロールできま す。
• 遺言と異なり、信託は弁護士や裁判所などを含む遺言検認手続きを必要としな いため、相続が遅れることはなく、お客様の意図も完全に秘密が守られます。
• 信託はお客様の死後も継続できます。これは小さなお子様などを扶養する必要 がある場合に有益です。
• 信託はお客様が高齢となったときや障害を受けたとき、資産の管理・保全を万
  全にしてくれます。

個人投資会社や信託をご利用になっても、資産コントロールや投資判断はお客様自 身に権利があります。また資産管理の一環として、生命保険を個人投資会社や信 託とあわせて活用することも可能です。

備えておきたいその他の状況や目的
長期的な資産管理においては、次のような点についても考慮しておく必要があります。

• ビジネスニーズの流動性
• 相続に関する法律
• 米国に居住している子供や孫
• 他国に居住する際の税問題
• 特別に扶養の必要がある子供
• 複雑な家族環境、または家族環境の変化

シティバンクは、お客様の状況をあらゆる角度から分析し、どのように個人投資会 社や信託を活用すべきかをアドバイスいたします。個人資産アドバイザリーチー ム（65）6328-8373 までお電話または電子メールにてお気軽にご相談ください。

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