Dyskonto należności z tytułu akredytywy dokumentowej, polega na skupie przez Citi Handlowy od Wnioskodawcy (beneficjenta akredytywy), należności z tytułu akredytywy przed terminem płatności określonym w warunkach akredytywy.
Rzeczywista płatność na rzecz Beneficjenta jest pomniejszana o odsetki dyskontowe oraz opłaty Citi Handlowego związane z udzieleniem dyskonta. Citi Handlowy dyskontuje należności z tyt. akredytwy dokumentowej bez regresu w stosunku do Beneficjenta, o ile będą spełnione warunki niezbędne do udzielenia dyskonta.
Dla beneficjenta
możliwość wcześniejszego otrzymania zapłaty za towar/usługę,
możliwość uzyskania finansowania w momencie pojawienia się takiej potrzeby ,
możliwość zdyskontowania akredytyw płatnych w terminie odroczonym oraz płatnych "at sight",
zabezpieczenie przed opóźnieniem płatności,
zmniejsza zapotrzebowanie na inne formy kredytów,
eliminuje ryzyko zmian stóp procentowych,
dyskonto bez regresu nie wymaga przedstawienia przez beneficjenta zabezpieczń,
Warunki udzielenia dyskonta
Wnioskodawca posiada rachunek bankowy w Citi Handlowym;
Akredytywa musi spełniać określone kryteria (np. musi być nieodwołalna, nieprzenośna, nie może być typu stand-by, itp.);
Citi handlowy musi być bankiem awizującym akredytywę.
jest dostępna linia kredytowa dla banku otwierającego akredytywę,
podpisano Umowę Ramową (bez prawa regresu do Wnioskodawcy),
Wnioskodawca musi złożyć w Banku dokumenty handlowe wymagane akredytywą, które muszą być zgodne z warunkami akredytywy;
Wnioskodawca każdorazowo po prezentacji dokumentów do akredytywy, przedstawia w Banku Wniosek o dyskonto,
Bank otrzymał potwierdzenie banku otwierającego: a) o zgodności dokumentów i zapłacie w terminie płatności (dot. dokumentów prezentowanych w ramach akredytyw niepotwierdzonych); b) o terminie płatności - dot. akredytyw potwierdzonych przez Citi Handlowy, gdy jest wymagana trata płatna "xxx days sight" ciągniona na Bank otwierający).
Wnioskodawca pokryje koszty związane z udzieleniem dyskonta.
Dokumenty i dokumentacja
"Umowa Ramowa dotycząca przelewania wierzytelności z tytułu akredytyw dokumentowych" (bez prawa regresu w stosunku do Cedenta) - podpisywana jest indywidualnie. Należy skontaktować się z Doradcą;
Wniosek o dyskonto wierzytelności (jest załącznikiem do Umowy Ramowej);
Dokumenty handlowe i ew. finansowe związane z realizacją akredytywy (np.: faktura handlowa, dokument przewozowy, polisa/certyfikat ubezpieczeniowy, certyfikat jakości/ilości/zdrowia i inne).
Jeśli są Państwo zainteresowani skorzystaniem z produktu, prosimy skontaktować się z Opiekunem Rachunku lub Działem Sprzedaży. Szczegółowych informacji o produkcie udzieli Państwu:
