Δυο νέοι Τίτλοι Προστατευμένου Κεφαλαίου από τη Citibank με εκδότη την UBS AG Jersey

Αθήνα, 16 Σεπτεμβρίου 2004

Η απόδοση του Callable Daily Range Accrual Note II σε Ευρώ είναι συνδεδεμένη με την ημερήσια διακύμανση του διατραπεζικού επιτοκίου EURIBOR 6 μηνών όπως αυτή δημοσιεύεται κάθε εργάσιμη ημέρα στην οθόνη του Dow Jones Telerate ή στην ηλεκτρονική σελίδα οποιουδήποτε άλλου αξιόπιστου οργανισμού. Πιο συγκεκριμένα, ο επενδυτής, στο τέλος κάθε τριμήνου από την ημερομηνία έκδοσης των τίτλων, λαμβάνει απόδοση (κουπόνι), η οποία αναλογεί στον αριθμό ημερών της συγκεκριμένης περιόδου κατά την οποία η τιμή του Euribor 6 μηνών έχει κυμανθεί εντός του προκαθορισμένου εύρους διακύμανσης. Ο παρακάτω πίνακας παρουσιάζει το προκαθορισμένο εύρος διακύμανσης της τιμής του Euribor 6 μηνών και το επιτόκιο που αναλογεί στην εκάστοτε περίοδο:

Αντίστοιχα, η απόδοση των Τίτλων Προστατευμένου Κεφαλαίου Callable Daily Range Accrual Note II σε Δολάρια ΗΠΑ συνδέεται με την ημερήσια διακύμανση του διατραπεζικού επιτοκίου LIBOR Δολαρίου ΗΠΑ 6 μηνών, η οποία ανακοινώνεται από την Ένωση Βρετανικών Τραπεζών κάθε εργάσιμη ημέρα. To κουπόνι της απόδοσης που λαμβάνει ο επενδυτής στο τέλος του τριμήνου καθορίζεται σύμφωνα με το εύρος διακύμανσης, το οποίο έχει προκαθοριστεί και απεικονίζεται στον παρακάτω πίνακα:

Επιπλέον, ο εκδότης διαθέτει το δικαίωμα πρόωρης εξόφλησης του συνόλου των Τίτλων στο τέλος κάθε τριμήνου, κατά την ημερομηνία καταβολής της απόδοσης τριμήνου, καταβάλλοντας στον επενδυτή ακέραιο το αρχικό ποσό επένδυσης καθώς και την απόδοση που αντιστοιχεί στο συγκεκριμένο τρίμηνο. Αξίζει να σημειωθεί ότι και ο επενδυτής έχει τη δυνατότητα να πουλήσει το σύνολο ή μέρος των Τίτλων πριν αυτοί λήξουν στη δευτερογενή αγορά που θα οργανώσει ο διαχειριστής (UBS AG, London Branch) για λογαριασμό του πρώτου, σύμφωνα όμως πάντα με τα ελάχιστα όρια πώλησης που θα έχει καθορίσει ο εκδότης. Στην περίπτωση αυτή όμως, δεν θα ισχύει η προστασία του αρχικού κεφαλαίου και ο επενδυτής θα επιβαρύνεται επιπλέον με τα έξοδα πρόωρης εξαγοράς.

Σύμφωνα με τον κ. Θάνο Σοφιό, Διευθυντή Διαχείρισης Περιουσίας της Citibank, "με τους νέους Τίτλους Προστατευμένου Κεφαλαίου προσφέρουμε στον Έλληνα επενδυτή τη δυνατότητα αυξημένων αποδόσεων σε σχέση με τις προθεσμιακές καταθέσεις και παράλληλα εκμετάλλευσης της τυχόν ανοδικής τάσης των επιτοκίων. Επίσης, τα νέα αυτά προϊόντα ταιριάζουν στη στρατηγική του επενδυτή, ο οποίος επιθυμεί διασπορά του χαρτοφυλακίου του καθώς και εισόδημα ανά τρίμηνο, εφόσον τα επιτόκια Libor Δολαρίου ΗΠΑ και Euribor 6 μηνών παραμείνουν εντός του προκαθορισμένου Εύρους Διακύμανσης."

Κύρια Χαρακτηριστικά του Προϊόντος και Ημερομηνίες

Εκδότης

UBS AG, Jersey (Βαθμός Αξιολόγησης S&P AA+)

Διαχειριστής Έκδοσης

UBS AG, London Branch

Nόμισμα Επένδυσης

Ευρώ και Δολάριο ΗΠΑ

Διάρκεια Επένδυσης

5 έτη

Ελάχιστο Ποσό Επένδυσης

40.000 Ευρώ ή 50.000 Δολάρια ΗΠΑ (σε πολλαπλάσια των 10.000

Προμήθεια Συμμετοχής

Μέχρι 0.75% επί του Ποσού Επένδυσης

Επιτόκιο Αναφοράς

Euribor / Libor Δολαρίου ΗΠΑ 6 μηνών           

Προστασία Ποσού Επένδυσης

100% στη λήξη της επένδυσης από τον εκδότη

Ημερομηνίες Καταβολής Απόδοσης 
Τριμήνου από τον Εκδότη

15 Ιανουαρίου, 15 Απριλίου, 15 Ιουλίου, 15 Οκτωβρίου κάθε έτους, από τις 15 Ιανουαρίου 2005 

Φορολόγηση

Η Απόδοση των Τίτλων Προστατευμένου Κεφαλαίου φορολογείται με 20%

Πρόωρη Ρευστοποίηση/ Εξαγορά

Ημερήσια, χωρίς όμως να ισχύει η προστασία του Ποσού Επένδυσης

Ελάχιστο Ποσό Εξαγοράς

20,000 Ευρώ / Δολάρια ΗΠΑ (σε πολλαπλάσια των 10,000)

Έξοδα Πρόωρης Εξαγοράς

1.00%

Περίοδος Εγγραφών

3 Σεπτεμβρίου 2004 – 1 Οκτωβρίου 2004, τηρουμένης σειράς προτεραιότητας

Ημερομηνία Έκδοσης Τίτλων

15 Οκτωβρίου 2004

Ημερομηνία Λήξης Τίτλων

15 Οκτωβρίου 2009, εκτός εάν ο εκδότης τους ανακαλέσει νωρίτερα