Domů>Středně velké společnosti>Platební styk

Platební styk

Jedním z nejvýznamnějších faktorů, které ovlivňují výkonnost podniků, je efektivní a spolehlivý cash management - produkty a služby související se správou hotovosti a platebním stykem. Citibank nabízí rychlé a přesné zpracování plateb v ČR i zahraničí prostřednictvím internetového bankovnictví.

Nabízíme

Rychlé zpracování a realizaci platebních příkazů a inkas.
- Platební příkazy a příkazy k inkasu lze zasílat do banky pomocí internetového bankovnictví 24 hodin denně, 7 dnů v týdnu.
- Rychlost provedení zahraničních plateb je zabezpečena díky široké síti poboček Citibank a korespondenčních bank.
- Platební příkazy lze zadat buď jednotlivě prostřednictvím internetového bankovnictví nebo importem dat z Vašeho účetního systému.
- Export výpisu z účtu do Vašeho účetního programu je možný. Formát výpisu naleznete zde.
- Expresní platby budou připsány na účet příjemce v den odeslání. Seznam bank přijímajících expresní platby naleznete zde.
Bezpečný platební systém.
Atraktivní směnné kurzy.
- Silná pozice Citibank na devizovém trhu Vám přináší úspory plynoucí z výhodných směnných kurzů všech hlavních světových měn.

Lhůty pro doručení platebních příkazů (včetně expresních plateb), které je třeba ze strany klientů dodržet, aby jejich platební příkaz byl Citibank přijat ke zpracování ještě v tentýž pracovní den - Informační leták

Zahraniční platební styk

Zahraniční platba je každá platba v cizí měně (tedy do banky v ČR i v zahraničí) a platba v českých korunách do zahraničí.
Platby SEPA jsou bezhotovostní platby v měně EUR převáděné v rámci EHP a Švýcarska. Platby musí splňovat základní kriteria tj. BIC & IBAN & poplatkování SHA ("sdílené").
Máte možnost zvolit si cenový program k běžnému účtu podle specifických nároků Vašeho podnikání.
Díky realizaci zahraničního platebního styku prostřednictvím vlastní celosvětové sítě poboček nabízí Citibank nízké poplatky za cizoměnové platby.
S rostoucím počtem odchozích zahraničních plateb se poplatky, které za ně zaplatíte, snižují (u vybraných cenových programů).
Zahraniční platby se zadávají prostřednictvím internetového bankovnictví.

Individuální kurzy pro zahraniční platby

Službu lze využít pro transakce v minimální výši 10 000 USD nebo v ekvivalentní částce v jiné zahraniční měně.
Klient zadá cizoměnovou platbu v internetovém bankovnictví. Návod naleznete v manuálu k příslušnému internetovému bankovnictví. Poté zavolá službu CitiBusiness dealing, která mu sdělí nabídku individuálního kurzu pro danou platbu. Pokud klient souhlasí s kurzem, ústně kurz potvrdí a Citibank provede platbu. Pokud s kurzem nesouhlasí, má možnost počkat na další vývoj kurzu v průběhu dne nebo platbu písemně zrušit.
Lze využít i pro převod mezi účty klienta u Citibank v různých měnách.

BIC kódy korespondenčních bank

Služba Citibank Depozita Vám umožní rychle a efektivně vložit finanční hotovost v českých korunách na účty vedené u Citibank prostřednictvím více než 3000 poboček České pošty s.p.

Ke vkladu se používají předvyplněné poštovní poukázky typu A.
Pro možnost využívání produktu nemusíte uzavírat žádnou dodatečnou smlouvu mezi Vámi a Citibank.
Podmínkou pro využití služby Citibank Depozita je běžný účet vedený u Citibank.

Předvyplněné poštovní poukázky typu A získáte, když si zavoláte na zákaznickou linku CitiPhone nebo na základě Vaší žádosti zaslané do Citibank.

Pomocí takto vyplněné poukázky můžete Vy, nebo třetí strana, které poskytnete příslušnou Citibank Depozit poštovní poukázku, vkládat finanční hotovost na Vaše účty vedené u Citibank prostřednictvím jakékoliv pobočky České pošty s.p.