Investice na míru

Váš osobní bankéř v průběhu procesu Citigold Wealth Management definuje Vaše potřeby a pomůže Vám při hledání nejvhodnější struktury investičního portfolia.

Citigold Wealth Planner

Pro návrh optimální struktury Vašeho portfolia využívá Citibank unikátní software Citigold Wealth Planner. Tento systém pomůže osobnímu bankéři objektivně zhodnotit Vaši současnou finanční situaci a následně fundovaně navrhnout optimální rozložení portfolia. Citigold Wealth Planner se využívá i k pravidelnému hodnocení a sledování výkonnosti Vašeho portfolia.

Určení profilu zákazníka

Klíčovým krokem pro správné rozložení Vašeho portfolia je definování Vašich potřeb, aktuální finanční situace a dlouhodobých finančních a investičních cílů. Na základě těchto údajů bankéř s Vaší pomocí vypracuje Váš osobní investiční profil a navrhne portfolio investičních produktů, které bude plně respektovat Vaše potřeby a investiční očekávání.

Rozvržení portfolia

V okamžiku, kdy má Váš osobní bankéř představu o vašich potřebách a cílech, navrhne rozvržení portfolia mezi likvidní aktiva a dlouhodobé investice. Rozložení portfolia zohlední Vaše specifické finanční potřeby a míru tolerance vůči riziku.

Výběr produktů

Bankéř Vám pomůže vybrat jednotlivé produkty tak, abyste dosáhli optimální struktury produktů pro každou třídu aktiv ve Vašem portfoliu. Pro výběr produktů je zásadní, aby Váš bankéř znal Vaši míru tolerance rizika a Vaše investiční očekávání. Existuje řada investičních produktů a příležitostí, s každou je však spojen jiný výnosový potenciál a jiné riziko.

Revize portfolia

Každé tři měsíce dostanete pravidelné vyhodnocení Vašeho portfolia včetně výkonnosti jednotlivých investičních produktů. V případě potřeby Vám bankéř pomůže přizpůsobit Vaše portfolio aktuálnímu tržnímu vývoji.